🚦 Что делать если у организации «красный» ЗСК и как вытащить деньги с р/счета?

С красным ЗСК мы работаем и этот рейтинг из платформы ЗСК можно убрать, однако, что делать с кассовым разрывом? Долги и обязательства копятся, а доступа к средствам нет

Все получатели/отправители денег в данном информационном сервисе отнесены к одной из трёх групп риска проведения подозрительных операции (по принципу светофора):

1. низкий риск (зеленый)
2. средний риск (желтый)
3. высокий риск (красный)

Что делать если организация или ИП покраснели в ЗСК, а на р/счете остались деньги?

1). Можно ли в этой ситуации вывести деньги по закрытию р/счета? – Нет, банк откажет в этом

2). Можно ли открыть счет в другом банке и туда перевести деньги? – Нет, никакой банк с «красным» ЗСК не откроет счет

3). Можно ли отправить деньги на уплату налогов за третье лицо (к примеру, за другую свою организацию) и затем вернуть как переплату налогов? – Сегодня такой способ уже не работает

Какие механизмы вывода денежных средств есть? Коротко расскажем о том, кому подходят и самое главное – какие сроки?

№1. Через ликвидацию
Подойдет для тех, у кого нет задолженностей
Сроки: 5 месяцев

№2. Через процедуру банкротства
Если нужно получить деньги с заблокированного счета и решить вопрос по задолженностям ООО/ИП
Сроки: 7 месяцев

№3. Через получение исполнительного листа
Если нужно быстро получить д/ср + есть шанс реанимировать компанию и снять красный ЗСК
Сроки: 3 недели

№4. Через медиативное соглашение
Схожий принцип, как и у варианта №3, но некоторые банки могут подать возражения. Поэтому детали варианта нужно обсудить у нас на консультации
Сроки: 3 недели