ИП – обратился по вопросу блокировки счета в банке ВТБ ПАО по 115-ФЗ. Клиенту сохранение счета было принципиально. Ограничение работы ДБО клиента не устраивало. Был подготовлен полный комплект документов, подтверждающих экономический смысл операций, проводимых по расчетному счету. Банк данный комплект не устроил и в восстановлении работы ДБО клиенту было отказано. Впоследствии обратились в межведомственную комиссию при ЦБ РФ – по результатам обращения работа счета и ДБО была восстановлена полностью

Строительный бизнес обратился с вопросом, что сначала был заблокирован счёт ООО, а теперь и счета физического лица. Банк в своих запросах делал выводы исходя из операций по банковским счетам, что деятельность имеет формальный характер, а соответственно вывод денежных средств на свои личные счета имеет подозрительный характер

Мы детально погрузились в процессы деятельности – строительство частных домов, помогли разобраться и дооформить часть недостающих документов, в том числе с подрядчиками – физическими лицами. Пакет документов оперативно был предоставлен в банк, даже не пришлось обращаться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ, и 15 млн. ₽ «замороженных» средств на счетах ИП, снова начали работать

Проблема – блок в соответствии с нормами 115-ФЗ. На человеке так же зарегистрировано ИП. Банк – АО «Т-Банк». Банк поставил частичную блокировку счета физического лица с понижением лимитов на проведение операций. Банк так же запрашивал сведения об экономическом смысле операций, проводимых по расчетному счету ИП. Был сформирован комплект документов по деятельности ИП и физического лица. Банком блокировка снята была полностью

Проблема – блокировка дебетовой карты в соответствии с нормами 115-ФЗ, отказ банка в выдаче денежных средств. Банки – ПАО «Совкомбанк», ПАО «МТС-Банк». Были предоставлены документы в обоснование экономического смысла операций, проводимых по счетам, документы, подтверждающие происхождение денег, документы, подтверждающие оплату налогов физическими лицами. От банков не было получено вразумительных ответов. Были написаны заявления на закрытие счетов. В установленный законом срок счета закрыты не были, обосновывающих ответов от банков не поступало. Была проведена претензионная работа. Дабы не доводить дела до судебного разбирательства банки были вынуждены отпустить денежные средства

Клиент – ООО, обратился с просьбой помочь разблокировать счета. Бизнес – производство и переработка продуктов фермерского хозяйства. Клиент самостоятельно пытался ответить на запросы банка, но результат оставался один и тот же – банк находил новую причину не разблокировать счета. На 3 месяца были «заморожены» средства более 10 млн. ₽, блокирована жизнедеятельность производства и расчёты с поставщиками.

 Четкое понимание с нашей стороны, где клиент ошибался, каждый раз предоставляя банку не тот пакет документов, помогло решить ситуацию за 2 недели, не считая времени ожидания ответа банка. Разблокированы не только счета в текущем банке, но сняты все ограничения так называемого «чёрного списка» на будущее.

Причина – блокировка в соответствии с нормами 115-ФЗ. Банк – ПАО «Совкомбанк». В банк было подано заявление на закрытие счета 8 раз – в закрытии счета, как и в выдаче остатка денежных средств клиенту отказали. Была проведена претензионная работа, по результатам которой так и не удалось получить какого-либо вразумительного ответа от банка. Были написаны жалобы в ЦБ РФ и на сайте banki.ru. Так же впоследствии было подано исковое заявление в суд с обоснованными требованиями о закрытии расчетного счета, перечислению остатка денежных средств по указанным клиентом реквизитам, а так же компенсация за пользование чужими денежными средствами. Судом исковые требования были полностью удовлетворены. Счет закрыт, денежные средства перечислены по указанным клиентом реквизитам, компенсация за пользование чужими денежными средствами находится в процессе взыскания