Банковское право:
разблокировка счетов и реабилитация в ЗСК
👮♂️ Межведомственная комиссия: что это и как с ней работать?
Межведомственная комиссия (МВК) — это специальный орган, созданный для рассмотрения споров между банками и их клиентами в сфере противодействия отмыванию денег (ПОД/ФТ)
В её состав входят представители Банка России и Росфинмониторинга, а при рассмотрении вопросов о блокировке счетов подключаются ФТС, бизнес-омбудсмен и профессиональные объединения
Какие вопросы рассматривает/решает межведомственная комиссия?
- Решение банка об отказе в заключении договора банковского счета
- Решение банка об отказе в совершении операций и применении банков мер, которые предусмотрены пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ (далее 115 ФЗ) , который говорит об уровне надежности клиента
- Комиссия участвует в подготовке законопроектов, постановлений правительства, приказов федеральных органов исполнительной власти и других нормативных актов, затрагивающих интересы разных ведомств
- Комиссии проводят аналитические исследования состояния дел в отдельных сферах управления, выявляют проблемы и вырабатывают рекомендации по их устранению
- Контролируют выполнение принятых ранее решений, отслеживая ход реализации намеченных планов и оценивая достигнутые результаты
Далеко не все вопросы могут быть рассмотрены МВК. Так будет отказано в рассмотрении:
- ограничения дистанционного банковского обслуживания (поскольку данные проблемы решаются на уровне самой кредитной организации или же данные действия кредитной организации оспариваются в суде)
- отказа в выпуске или перевыпуске банковской карты
- расторжения договора банковского счета по инициативе кредитной организации
- взимаемая банком комиссии и его тарифная политика
- отказа в представлении кредита